Торговля криптовалютой становится все более популярной, однако она сопряжена с определенными рисками. Одним из главных из них является возможность столкнуться с «грязными деньгами». Под данным термином подразумевается криптовалюта, которая ранее находилась на кошельках, связанных с нелегальной деятельностью. Такие средства могут создать проблемы как для трейдеров, так и для бирж, требующих соблюдения законов по противодействию отмыванию денег (AML).

Опасность «грязных денег»

При поступлении средств на платформу, связанные с криминалом, криптовалютные биржи могут заморозить аккаунт пользователя, даже если тот не осведомлён о происхождении средств. В таких ситуациях ответственность ложится на плечи трейдера, которому зачастую предстоит доказывать свою невиновность, и далеко не всегда ему предоставляют такую возможность. Поэтому проверка источников криптовалют становится актуальной для каждого пользователя.

Современные решения для проверки транзакций

Современные платформы блокчейн-аналитики, такие как КоинКит https://coinkyt.com/, предоставляют пользователям инструменты для независимой проверки происходящих транзакций. Этот сервис позволяет анализировать историю движения криптовалюты, в том числе биткоина, и выявлять потенциальные риски, связанные с её происхождением.

Зачем необходима проверка?

Каждая криптовалютная транзакция имеет уникальный идентификатор (TxID), который позволяет проследить её статус. Блокчейн-аналитика отслеживает цепочки транзакций, определяя, какие кошельки могут быть связаны с преступной деятельностью. Такие операции помогают предотвратить отмывание средств и другие правонарушения, что обуславливает их важность для обеспечения законности использования криптовалют.

КоинКит позволяет проверять данные тремя способами: отчетом через Telegram-бота, графиками в веб-версии и API-запросами. Таким образом, у пользователей есть возможность выбрать наиболее удобный для них вариант проверки. Веб-интерфейс подходит для углубленного анализа, в то время как Telegram-бот прост и быстр в использовании для едва ли не каждой транзакции.

Автоматизация процессов

Использование API КоинКит позволяет интегрировать систему с другим программным обеспечением, что упрощает автоматическую проверку операций. Это означает, что пользователи могут незамедлительно узнавать уровень риска каждой транзакции и при необходимости блокировать или разрешать их с минимальным участием человека.

КоинКит, как полностью российская разработка, имеет преимущества по сравнению с зарубежными аналогами. Платформа не подвержена санкциям, и её использование не вызывает трудностей с международными платежами. Более того, КоинКит сотрудничает с российскими регуляторами, что добавляет дополнительный уровень доверия к данной платформе.